Професійне отримання банківських документів, виписок по рахунках, копій кредитних договорів та іншої фінансової інформації для захисту ваших прав
Детальні виписки по поточних, депозитних та картрахунках з інформацією про всі операції за будь-який період, включаючи суми, дати та призначення платежів
Повні копії кредитних угод з усіма додатками, графіками погашення, додатковими угодами про зміну умов, анексами та договорами забезпечення (застава, порука)
Офіційне підтвердження залишку коштів на рахунках на конкретну дату для судових справ, оформлення спадщини та поділу майна подружжя
Детальний розрахунок поточної заборгованості за кредитом: тіло кредиту, нараховані відсотки, пеня, штрафи та комісії з розбивкою по періодах
Повна деталізація операцій по платіжній картці: покупки, зняття готівки, перекази, поповнення із зазначенням часу, місця та суми кожної транзакції
Підтвердження закриття рахунків та повного погашення зобов'язань перед банком, довідки про відсутність заборгованості та претензій
Копії депозитних договорів, довідки про нараховані відсотки, умови пролонгації, інформація про автоматичне продовження та дострокове розірвання вкладів
Інформація про продаж кредитного портфеля колекторським компаніям: договори відступлення права вимоги, повідомлення боржника та правові підстави цесії
Дані про кредитну історію клієнта в конкретному банку: дати видачі та погашення кредитів, суми заборгованості, допущені прострочення та поточний статус
Інформація про купівлю-продаж валюти, міжнародні перекази, SWIFT-платежі, валютні контракти та дотримання валютного законодавства
| Тип запиту | Строк відповіді | Примітка |
|---|---|---|
| Стандартний адвокатський запит | 5 робочих днів | Загальний строк за Законом про адвокатуру |
| Запит, що потребує додаткового збору інформації | до 20 робочих днів | З обов'язковим повідомленням адвоката про причини продовження |
| Запит до Фонду гарантування вкладів | 15-30 робочих днів | Для ліквідованих банків, залежно від обсягу архівних документів |
| Запит про валютні операції | 5-10 робочих днів | Залежно від складності та необхідності перевірки валютного контролю |
| Запит щодо кредитної історії до Бюро кредитних історій | 5-10 робочих днів | Через банк або напряму до Українського бюро кредитних історій |
Зверніть увагу: У разі порушення банком строків відповіді адвокат має право подати повторний запит з попередженням про адміністративну відповідальність, скаргу до Національного банку України як регулятора, а також оскаржити бездіяльність до суду. Ми контролюємо дотримання строків кожним банком та оперативно реагуємо на затримки.
Адвокатська таємниця захищає всю фінансову інформацію, отриману від клієнта та з банку. Жодні дані про ваші рахунки та операції не передаються третім особам без вашої згоди.
Кожен запит складається досвідченим адвокатом з урахуванням банківського законодавства, вимог щодо банківської таємниці та особливостей документообігу конкретного банку.
Ми відстежуємо дотримання банком 5-денного строку відповіді та оперативно реагуємо на будь-які затримки — від повторного запиту до скарги в НБУ та судового оскарження.
Якщо перший запит не дав бажаного результату, ми безкоштовно готуємо повторний запит з посиленою аргументацією або допомагаємо з оскарженням відмови банку.
Ситуація: Жінка подала на розлучення та поділ спільного майна. За місяць до подання позову чоловік зняв з депозитного рахунку в ПриватБанку понад 450 тисяч гривень, відкритого під час шлюбу. Банк відмовляв дружині у наданні інформації по рахунку чоловіка, посилаючись на банківську таємницю згідно зі ст. 60 Закону «Про банки і банківську діяльність».
Дії: Підготовлено мотивований адвокатський запит до ПриватБанку з обґрунтуванням того, що кошти на депозиті є спільною сумісною власністю подружжя відповідно до ст. 60 Сімейного кодексу України. До запиту додано копію свідоцтва про шлюб, ухвалу суду про забезпечення позову та письмову згоду клієнтки. Паралельно подано клопотання до суду про витребування банківських документів.
Результат: Банк надав повну виписку по депозитному рахунку протягом 5 днів, що підтвердила зняття 450 тисяч гривень за тиждень до подання позову. Суд визнав ці кошти спільною власністю подружжя і присудив клієнтці компенсацію половини знятої суми, а також стягнув з відповідача судові витрати та витрати на правову допомогу.
Ситуація: Мешканець протягом 8 місяців отримував дзвінки та листи від колекторської компанії з вимогою сплатити 87 тисяч гривень за кредитом, який він повністю погасив ще у 2021 році. Колектори стверджували, що Укрсиббанк продав їм залишок боргу, та загрожували зверненням до суду, арештом майна та зниженням кредитного рейтингу.
Дії: Направлено адвокатський запит до Укрсиббанку з вимогою надати довідку про повне погашення кредиту, копію кредитного договору, акт звірки взаєморозрахунків, документи про закриття рахунку та інформацію про можливу переуступку права вимоги третім особам. Додатково запитано копію договору цесії, якщо такий укладався.
Результат: Банк підтвердив повне погашення кредиту та видав довідку про відсутність заборгованості. З'ясувалось, що колекторська компанія діяла без будь-яких правових підстав — боргу не існувало, а переуступка стосувалась іншого клієнта з подібним прізвищем. На підставі отриманих документів подано заяву до поліції за фактом шахрайства та позов до суду про відшкодування моральної шкоди у розмірі 50 тисяч гривень.
Ситуація: Після смерті батька спадкоємці знали лише про один поточний рахунок у Ощадбанку, але серед особистих документів померлого знайшли згадки про депозити та картки в інших банках. Нотаріус повідомив, що не має повноважень самостійно робити запити до всіх банків, і рекомендував звернутися до адвоката для встановлення повного переліку банківських активів спадкодавця.
Дії: Подано адвокатські запити до шести найбільших банків України — Ощадбанку, ПриватБанку, monobank, Райффайзен Банку, ПУМБ та А-Банку — з вимогою надати інформацію про наявність будь-яких рахунків, вкладів, депозитів та кредитних зобов'язань на ім'я спадкодавця. До кожного запиту додано свідоцтво про смерть, документи, що підтверджують родинні зв'язки, та довідку нотаріуса про відкриття спадкової справи.
Результат: Чотири банки підтвердили наявність рахунків спадкодавця: два депозити в Ощадбанку та ПриватБанку на загальну суму 320 тисяч гривень, поточний рахунок у monobank з залишком 47 тисяч гривень, а також кредитну картку в Райффайзен Банку з невеликою заборгованістю. Нотаріус включив усі виявлені активи до спадкової маси, що дозволило спадкоємцям отримати повну спадщину та погасити кредитну заборгованість з рахунку спадкодавця.
Підготовка та подання позову на незаконні дії або бездіяльність банку. Оскарження незаконних нарахувань, списань коштів, відмови у закритті рахунку. Представництво інтересів клієнта у суді.
від 3000 грнСкладання мотивованої скарги до НБУ як регулятора банківської діяльності у разі порушення банком прав клієнта, ненадання інформації або незаконних дій працівників банку.
від 1500 грнПовний юридичний супровід у спорах з банком щодо кредитних зобов'язань: перевірка правильності нарахувань, оскарження штрафів та пені, реструктуризація заборгованості, захист від колекторів.
від 5000 грнАдвокатський запит до банку або фінансової установи — це офіційне письмове звернення адвоката, яке зобов'язує банківську установу надати інформацію, документи або їх копії, необхідні для здійснення адвокатської діяльності та захисту прав клієнта. Банківські документи є критично важливими доказами у цивільних, господарських, кримінальних та сімейних справах, і саме адвокатський запит є найефективнішим способом їх отримання.
Право адвоката на подання запитів до банків та фінансових установ закріплено у статті 24 Закону України «Про адвокатуру та адвокатську діяльність». Банк зобов'язаний надати відповідь протягом 5 робочих днів з дня отримання запиту. Водночас питання банківської таємниці, врегульоване статтею 60 Закону «Про банки і банківську діяльність», вимагає правильного оформлення запиту з додаванням письмової згоди клієнта на розкриття інформації, що робить участь досвідченого адвоката особливо важливою.
Наша команда має багаторічний досвід складання адвокатських запитів до всіх великих банків України — ПриватБанку, Ощадбанку, monobank (Універсал Банк), Райффайзен Банку, ПУМБ, А-Банку, Укрсиббанку та інших. Ми знаємо особливості документообігу кожної установи, правильні адреси юридичних департаментів та формулюємо запити таким чином, щоб мінімізувати ризик необґрунтованої відмови з посиланням на банківську таємницю.
Адвокатський запит має законодавчо визначений статус, а за його ігнорування банку та посадовим особам загрожують штрафи та заходи впливу НБУ
Банк зобов'язаний відповісти протягом 5 робочих днів замість 30 днів при звичайному зверненні громадянина
Правильне оформлення запиту з письмовою згодою клієнта дозволяє отримати інформацію, захищену банківською таємницею
Відповідь банку на адвокатський запит є офіційним документом, що приймається судом як належний та допустимий доказ
При розлученні необхідно встановити обсяг спільних коштів на банківських рахунках. Адвокатський запит дозволяє отримати виписки по рахунках обох подружжя для справедливого поділу майна та виявлення прихованих активів або зняття коштів перед розлученням.
Для оформлення спадщини нотаріус або суд вимагають інформацію про банківські рахунки та вклади спадкодавця. Адвокатський запит допомагає встановити повний перелік рахунків, залишки коштів та наявність кредитних зобов'язань померлого у різних банках.
При незгоді з сумою боргу, нарахованими відсотками чи штрафами потрібні детальні розрахунки від банку. Адвокатський запит забезпечує отримання повної калькуляції заборгованості для перевірки правильності нарахувань та виявлення порушень ЦК України та Закону «Про споживче кредитування».
Коли колектори вимагають борг, потрібно перевірити законність переуступки права вимоги відповідно до статей 512-519 ЦК України. Адвокатський запит до банку допомагає отримати договір цесії, перевірити правомірність дій колекторської компанії та захистити права боржника.
У цивільних та господарських справах часто потрібні банківські документи як докази: підтвердження переказу коштів, отримання платежу, наявності коштів на певну дату. Банківська виписка, отримана за адвокатським запитом, є належним доказом у суді відповідно до ЦПК та ГПК України.
При несанкціонованому списанні коштів з рахунку або картки необхідна повна деталізація операцій для оскарження транзакцій. Адвокатський запит допомагає отримати інформацію про IP-адреси, з яких здійснено вхід, дані про отримувачів платежів та підстави списання для захисту від банківського шахрайства.
Для процедури банкрутства фізичної особи або реструктуризації заборгованості за Кодексом з процедур банкрутства потрібна повна картина фінансових зобов'язань перед банками. Адвокатський запит допомагає отримати офіційні довідки для формування реєстру кредиторів.
При втраті кредитного договору, депозитної угоди чи інших банківських документів адвокатський запит дозволяє отримати завірені копії з архіву банку. Це особливо актуально для договорів, укладених багато років тому, коли оригінали втрачено або знищено.
Гарантує право адвоката на звернення з адвокатським запитом до будь-яких установ, включаючи банки та фінансові організації, та встановлює відповідальність за ненадання відповіді.
Стаття 24: Адвокатський запит — це письмове звернення адвоката до органу державної влади, підприємств, установ і організацій незалежно від форми власності та підпорядкування, з приводу надання інформації, копій документів, необхідних адвокату для надання правової допомоги клієнту. Відповідь має бути надана не пізніше п'яти робочих днів.
Визначає поняття банківської таємниці, порядок її розкриття та обставини, за яких банк зобов'язаний надати інформацію на законні запити уповноважених осіб.
Стаття 60: Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Банківська таємниця розкривається на підставі письмової згоди клієнта або на підставах, визначених законом.
Встановлює загальні засади договірних відносин між банком та клієнтом, права споживачів фінансових послуг та порядок стягнення заборгованості.
Стаття 1075 ЦК: Банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам, визначеним законом. Клієнт має право отримувати інформацію про стан свого рахунку у будь-який час.
Гарантує право споживача фінансових послуг на отримання повної та достовірної інформації про фінансову послугу, умови її надання та вартість.
Стаття 12: Споживач фінансових послуг має право на отримання від фінансової установи повної, достовірної та своєчасної інформації про фінансову послугу, умови її надання та вартість. Фінансова установа зобов'язана надати споживачу копії договорів та інших документів за його вимогою.
| Критерій | Адвокатський запит | Самостійне звернення |
|---|---|---|
| Строк відповіді | 5 робочих днів (обов'язково) | 30 днів або без відповіді по суті |
| Юридична сила | Обов'язковий до виконання за законом | Може бути проігнорований або формальна відписка |
| Обсяг інформації | Повні виписки, копії договорів, деталізація | Лише загальна довідкова інформація |
| Відповідальність за відмову | Штраф 850-3400 грн + скарга до НБУ | Фактично не передбачена |
| Банківська таємниця | Правильне оформлення згоди знімає обмеження | Банк часто відмовляє, посилаючись на таємницю |
| Доказова сила для суду | Відповідь є належним доказом у суді | Може бути оспорена як неофіційний документ |
Клієнти часто звертаються до відділення, де відкривали рахунок, але обробка адвокатських запитів здійснюється юридичним департаментом головного офісу банку. Неправильна адресація затримує отримання відповіді на тижні та може призвести до втрати запиту у внутрішньому документообігу.
Без належним чином оформленої письмової згоди клієнта на розкриття інформації, що становить банківську таємницю згідно зі ст. 60 Закону «Про банки і банківську діяльність», банк має законне право відмовити. Згода повинна бути конкретною та містити перелік інформації, на розкриття якої клієнт погоджується.
Загальний запит на кшталт «надайте всю інформацію по рахунках» дозволяє банку надати мінімальну формальну відповідь. Необхідно конкретно зазначати номери рахунків, періоди виписок, перелік договорів та формат надання інформації (паперовий або електронний).
Банки зберігають документи обмежений час — як правило, 5 років після закриття рахунку відповідно до нормативних актів НБУ. Пропуск цього строку може призвести до неможливості отримання документів через їх знищення. Адвокат оперативно подає запит, поки архівні документи ще доступні.
Законодавство України передбачає чітку відповідальність банків та їх посадових осіб за ігнорування адвокатського запиту або надання неповної відповіді. Це є важливою гарантією ефективності даного інструменту при взаємодії з банківськими установами.
Штраф від 850 до 1700 грн для відповідальної посадової особи банку за перше порушення. При повторному порушенні протягом року — від 1700 до 3400 грн. Протокол складається уповноваженими особами Ради адвокатів відповідного регіону.
НБУ як регулятор банківської діяльності може застосувати до банку заходи впливу за порушення прав клієнтів та чинного законодавства: від письмового застереження до штрафних санкцій та обмеження окремих операцій банку.
Адвокат має право оскаржити бездіяльність або необґрунтовану відмову банку до суду, який зобов'яже банківську установу надати інформацію та відшкодувати завдані збитки, включаючи витрати на правову допомогу.
Адвокатський запит до банку — це офіційне письмове звернення адвоката до банківської або фінансової установи з вимогою надати інформацію, копії документів або довідки, необхідні для захисту прав та інтересів клієнта. Право на такий запит гарантовано статтею 24 Закону України «Про адвокатуру та адвокатську діяльність», і банк зобов'язаний відповісти протягом 5 робочих днів.
Через адвокатський запит можна отримати виписки по рахунках, копії кредитних договорів, довідки про залишок коштів, історію операцій по картках, інформацію про заборгованість, графіки погашення кредиту, документи про депозити, довідки про закриття рахунків та відсутність претензій, а також відомості про переуступку боргу колекторам.
Згідно з чинним законодавством, банк зобов'язаний надати відповідь на адвокатський запит протягом 5 робочих днів з дня його отримання. У виняткових випадках, коли запитувана інформація потребує додаткового збору або перевірки, строк може бути продовжено до 20 робочих днів з обов'язковим письмовим повідомленням адвоката про причини затримки.
Банк може відмовити у наданні інформації, що становить банківську таємницю третіх осіб, відповідно до статті 60 Закону «Про банки і банківську діяльність». Однак інформація про самого клієнта, який уповноважив адвоката, надається без обмежень на підставі письмової згоди клієнта та ордера адвоката. Відмова має бути обґрунтованою та письмовою.
Адвокат подає офіційний запит до юридичного департаменту банку з додаванням ордера, копії договору про надання правової допомоги та письмової згоди клієнта на розкриття банківської інформації. У запиті зазначаються конкретні реквізити рахунку та період, за який потрібна виписка. Банк зобов'язаний надати виписку протягом 5 робочих днів.
Вартість складання та подання адвокатського запиту до банку починається від 1000 грн за стандартний запит. Терміновий запит з обробкою протягом 24 годин коштує 2000 грн. Комплексний супровід із запитами до кількох банків, оскарженням відмови та юридичним аналізом — від 1500 грн.
Якщо банк не надав відповідь у встановлений 5-денний строк, адвокат подає повторний запит з попередженням про адміністративну відповідальність, скаргу до Національного банку України як регулятора банківської діяльності, а за потреби — позов до адміністративного суду для зобов'язання банку надати інформацію. За ненадання відповіді посадовим особам загрожує штраф від 850 до 1700 грн.
Так, документи ліквідованих банків зберігаються у Фонді гарантування вкладів фізичних осіб або в архіві Національного банку України. Адвокат подає запит до відповідної установи з додаванням документів, що підтверджують право клієнта на отримання інформації. Строк відповіді Фонду гарантування — до 30 робочих днів залежно від обсягу запитуваних матеріалів.
Ні, присутність клієнта у банку не потрібна. Адвокат діє на підставі ордера та письмової згоди клієнта на розкриття банківської інформації. Всі документи отримує адвокат і передає клієнту. Замовити послугу можна повністю дистанційно — через наш сайт або телефоном.
За ненадання відповіді або надання неповної відповіді на адвокатський запит передбачена адміністративна відповідальність за статтею 212-3 КУпАП — штраф від 850 до 1700 гривень для відповідальної посадової особи банку. При повторному порушенні протягом року — штраф від 1700 до 3400 гривень. Додатково адвокат може подати скаргу до НБУ, який застосовує до банку заходи впливу.
або зателефонуйте: +380 (97) 224-67-54